Ha vencido el plazo para pagar impuestos, ¿y ahora qué?

La fecha límite regular de impuestos durante la temporada de impuestos de 2024, era el 15 de abril de 2024. Para aquellos que solicitaron una prórroga, la fecha límite era el 15 de octubre de 2024.

• Si no debe impuestos, no hay multa y no es necesario solicitar una prórroga. Sin embargo, si debía impuestos, solicitar una prórroga le ayudó a evitar una multa por presentación tardía.
• Sin embargo, para los contribuyentes que debían impuestos federales -incluso con una prórroga- los intereses sobre los impuestos no pagados comenzaron a acumularse el 16 de abril de 2024.

Si debe impuestos y no los ha declarado

Si debe impuestos y no los presentó antes del 15 de abrily no cumplió los plazos del 15 de abril y del 15 de octubre, esto es lo que puede esperar:

1. Multa por presentación fuera de plazo: Si no ha solicitado una prórroga antes del 15 de abril, puede presentar la declaración fuera de plazo, pero se le aplicará una multa. Por ejemplo, si presentó su declaración tres meses después del 15 de abril, ya no podría solicitar una prórroga al IRS, simplemente presentaría su declaración fuera de plazo, con multas e intereses añadidos. Si bien una prórroga tributaria exime de la multa por presentación tardía, no impide que se acumulen intereses sobre los impuestos adeudados.
2. Intereses sobre los impuestos impagados: Los intereses de los impuestos federales y estatales impagados empezaron a devengarse inmediatamente después del 15 de abril, independientemente de si se presentó o no una prórroga.
3. Minimice las tasas adicionales: Para evitar el aumento de los intereses, presente la declaración lo antes posible. Pague tanto de los impuestos adeudados como pueda, incluso si no puede pagar la cantidad total. Explore las diferentes opciones de pago que ofrece el IRS para gestionar su saldo.

Si no debe impuestos y no los ha presentado

Si no debe impuestos y no ha cumplido los plazos del 15 de abril y el 15 de octubre, no se le aplicarán multas ni sanciones. Puede presentar la declaración fuera de plazo, pero asegúrese de hacerlo lo antes posible para reclamar el reembolso que le corresponda.

Por ejemplo, si tenía derecho al tercer pago de impacto económico (pago de estímulo) emitido en 2021 y no lo ha reclamado aún, puede hacerlo presentando la solicitud. Tenga en cuenta que el 17 de mayo de 2024 fue la última oportunidad para reclamar el primer y el segundo pago de estímulo. El 15 de abril de 2025 será la última oportunidad para reclamar el tercer pago.

Además, si tiene derecho a créditos fiscales como el Crédito Fiscal para Familias Trabajadoras (WFTC) o el Crédito Fiscal por Hijos, tendrá que presentar la declaración para poder acceder a estos créditos de devolución de dinero.

• Dispone de tres años para solicitar el WFTC.
• Dispone de tres años para solicitar el crédito fiscal federal por rendimientos del trabajo (EITC).

¿Necesita ayuda para saber si tiene que presentar una declaración? Haga clic en aquí.

Reembolso federal:

Compruebe el estado de su reembolso federal en el sitio web del IRS aquí.

Para las declaraciones presentadas electrónicamente, los reembolsos pueden tardar hasta 21 días en procesarse. Para las declaraciones enmendadas y las declaraciones enviadas por correo, puede tardar cuatro semanas o más. Sin embargo, si su declaración requiere correcciones o una revisión adicional, podría tardar más tiempo. Para obtener más respuestas a las preguntas más frecuentes sobre devoluciones federales, pulse aquí. Si se ha producido un error con respecto a la dirección a la que debe efectuarse el pago de la devolución federal, pulse aquí.

Para obtener ayuda adicional con un reembolso federal, póngase en contacto con el IRS llamando al 800-829-1954 (sistema automatizado) o al 800-829-1040 (para hablar con un representante) entre las 7.00 y las 19.00, hora local.

Crédito del Estado de Washington

Compruebe el estado de su reembolso del estado de Washington en el sitio web del Departamento de Hacienda aquí.

Los reembolsos de las declaraciones presentadas electrónicamente en California pueden tardar hasta 90 días, mientras que los reembolsos de las declaraciones presentadas en papel pueden tardar más. Para obtener más respuestas a las preguntas más frecuentes sobre los reembolsos del estado de Washington, haga clic aquí.

Para obtener ayuda adicional con una solicitud de Crédito Fiscal para Familias Trabajadoras, póngase en contacto con el Departamento de Hacienda en el 360-763-7300 los días laborables entre las 8 a.m. y las 5 p.m. (cerrado los miércoles de 8 a 9 a.m.).

Pagos a Hacienda

Existen múltiples opciones a la hora de pagar impuestos si debe:

• Por Internet: Usted puede enviar un pago al presentar una prórroga o impuestos en línea con su cuenta bancaria completa y número de ruta bancaria. Otra forma rápida y segura de realizar cualquier pago es en el sitio web del IRS en www.irs.gov/payments.
• Por teléfono: También puede llamar a la línea general del IRS para realizar un pago a través del sistema telefónico automatizado al 1-800-829-1040.
• Por correo: Puede realizar los pagos por correo utilizando un cheque personal o un giro postal. Es importante que incluya las notas pertinentes con su cheque o giro postal, como el año fiscal al que desea que se aplique el pago (por ejemplo, "Año fiscal 2023") y su número de la seguridad social o ITIN en la nota del cheque. Los cheques a nombre del IRS se emiten a nombre del Departamento del Tesoro.

He aquí un ejemplo de cheque con la información pertinente que debe incluir:

Es más fácil enmendar (corregir un error en) una declaración utilizando el mismo método utilizado para presentar originalmente. A través de MyFreeTaxes.org, las opciones para enmendar su declaración están cerradas desde el 15 de octubre hasta la reapertura de la temporada de impuestos en enero de 2025.

• Opción 1: Si presentó su declaración en un sitio de preparación gratuita de impuestos
  Si presentó su declaración en un sitio VITA, se recomienda enmendarla en el mismo sitio. Si ese sitio no está disponible, puede enmendar en un sitio diferente, pero necesitarán un poco más de tiempo para ingresar los detalles de la declaración original.
• Opción 2: Si presentó su declaración por Internet
  Si se autopresentó por Internet, es probable que el programa informático que utilizó disponga de un método para modificar su declaración. Consulte las instrucciones de su software de presentación para ver si es capaz de presentar su enmienda.
• Opción 3: Modificar utilizando un método diferente al que utilizó para presentar la solicitud
  Si tiene derecho al software MyFreeTaxes, puede preparar una enmienda con nosotros de forma gratuita. Si desea presentar una enmienda en papel por correo, consulte estas guías en vídeo:
  • Presentar una enmienda a los impuestos federales

Si tiene una factura de impuestos elevada y no puede pagarla toda de una vez, tiene la posibilidad de solicitar un plan de pago. En primer lugar, usted tendrá que ver si usted califica, entonces usted tendrá que aplicar directamente con el IRS o Franchise Tax Board.

Para solicitar un plan de pagos con el IRS (impuestos federales) haga clic aquí.

Más información sobre las opciones de reducción de pagos aquí.

Si ha perdido una copia de la declaración de la renta del año anterior, el primer paso debe ser volver a dirigirse al método de presentación que utilizó para presentar sus impuestos, para solicitar una copia.

Si ha utilizado uno de nuestros métodos de presentación:

• Opción presencial:
  Los sitios VITA no están obligados a archivar y emitir copias adicionales de las declaraciones de impuestos de los declarantes. Si tiene programada una cita con VITA, puede preguntar en ese momento si pueden proporcionarle una copia adicional de su declaración.
• Opción de presentación por cuenta propia:
  Vuelva a iniciar sesión en el programa de impuestos para acceder a la declaración que presentó a través del programa de presentación por cuenta propia.
• Virtual con opción de ayuda:
  Póngase en contacto con [email protected] para solicitar una copia de una declaración presentada a través de Obtenga su reembolso.
  

Otras alternativas:

Puede solicitar una transcripción fiscal al IRS de forma gratuita. Alternativamente, puede solicitar una copia original de su declaración de impuestos al IRS por una tarifa.

Para más información haga clic aquí.

Ofrecemos opciones de presentación gratuita después de la fecha límite del 15 de abril, pero no después de la fecha límite del 15 de octubre. Si se le pasó el plazo del 15 de octubre, puede volver a visitar nuestro sitio web para presentar la declaración el siguiente mes de enero. 

Para obtener ayuda gratuita con las declaraciones del año anterior, MyFreeTaxesWA.org ofrece dos opciones:

• Asistencia en persona: Los sitios de Asistencia Voluntaria de Impuestos sobre la Renta (VITA, por sus siglas en inglés) normalmente pueden preparar hasta tres declaraciones del año anterior, y algunos lugares pueden preparar hasta cinco. Por favor, consulte con su sitio local para obtener detalles específicos.
• Ayuda virtual: Nuestra opción de asistencia virtual cubre hasta tres ejercicios fiscales anteriores.

Importante: Las declaraciones de años anteriores no pueden presentarse utilizando la opción de autoliquidación. La opción de autoliquidación sólo está disponible para las declaraciones del año en curso.

Lea más sobre las notificaciones por correo del IRS en nuestro sitio web aquí.

Si necesita ayuda para entender o responder a las notificaciones del IRS, las Clínicas para Contribuyentes de Bajos Ingresos (LITC) pueden serle de ayuda. Las LITC ofrecen servicios gratuitos o de bajo coste a las personas que tienen una disputa fiscal con el IRS o necesitan ayuda con cuestiones relacionadas con los impuestos. Proporcionan representación en auditorías, apelaciones y disputas de recaudación de impuestos, y pueden ayudar a corregir problemas de cuentas y responder a los avisos del IRS. Además, los LITC ofrecen educación y divulgación en diferentes idiomas para las personas que hablan inglés como segunda lengua (ESL).

Para encontrar un LITC cerca de usted, visite el sitio web del IRS.

Tenemos recursos para ayudarle a prepararse. Puede prepararse consultando lo siguiente:

• Lista de preparación de impuestos
• Kit de preparación para la temporada de impuestos
• Centro de recursos ITIN
• Preguntas más frecuentes (FAQ)